ETF-Strategien – Welche passt zu dir?

Je nachdem, wie du investieren willst, kannst du unterschiedliche ETF-Strategien verfolgen. Die einen setzen auf Dividenden, die anderen auf Wachstum. Auch die Zusammensetzung deines Portfolios spielt eine wichtige Rolle.

Hier findest du die wichtigsten ETF-Strategien im Überblick: Dividendenstrategie oder Wachstumsstrategie, sowie die Zusammensetzung deines Portfolios: Ein-ETF-Portfolio, Core-Satellite-Strategie, 70/30-Portfolio.

Strategien – dein langfristiges Ziel

Dein langfristiges Ziel entscheidet, welche ETF-Strategie am besten zu dir passt. Ob du auf regelmässige Dividenden, starkes Wachstum oder eine Kombination setzt – die richtige Strategie hilft dir, deine Ziele systematisch zu verfolgen.

Die Dividendenstrategie – passives Einkommen mit ETFs

Dividenden-ETFs investieren in Unternehmen, die regelmässig Gewinne ausschütten. Diese Dividenden landen als Bargeld in deinem Depot. Von dort kannst du sie dir auf dein Bankkonto auszahlen lassen oder aber wieder investieren.

Die Wachstumsstrategie – auf Kursgewinne setzen

Hier investierst du in Unternehmen mit hohem Wachstumspotenzial, die oft wenig oder keine Dividenden zahlen. Dein Gewinn entsteht hauptsächlich durch Kurssteigerungen.

Portfolio-Strukturen – wie du deine Strategie umsetzt

Ob Dividenden- oder Wachstumsstrategie: Dein Portfolio kannst du auf unterschiedliche Arten zusammenstellen. Hier die drei gängigsten Ansätze:

Alles in einen ETF – die einfachste Lösung

Du investierst dein gesamtes Kapital in einen breit gestreuten ETF, z.B. MSCI ACWI oder FTSE All-World.

Geeignet, wenn du möglichst nichts zu tun haben willst.

Core-Satellite-Strategie – Basis plus gezielte Chancen

Du kombinierst einen breit gestreuten ETF als Core mit einzelnen Themen-, Länder- oder Branchen-ETFs als Satelliten.

Beispiel:

• Core (60–80%): MSCI ACWI IMI, MSCI ACWI, FTSE All-World, MSCI World
• Satellites (20–40%): Themen-ETFs, Länder-ETFs, Einzelaktien, Gold-ETFs, Krypto

Geeignet, wenn du langfristig investieren willst und trotzdem gezielt Akzente setzen möchtest.

70/30 Portfolio – Industrie- und Schwellenländer gezielt gewichten

Du kombinierst zwei ETFs – etwa 70 % MSCI World und 30 % Emerging Markets – und steuerst so die Gewichtung zwischen Industrie- und Schwellenländern selbst.

Geeignet, wenn du aktiv steuern und Schwellenländer bewusst gewichten möchtest.

Fazit – welche Strategie passt zu dir?

Portfolio-Strukturen:

Lege dich auf eine Strategie fest und bleibe dabei. Zu häufiges Wechseln von ETFs (Verkaufen und Neukaufen) kann teuer werden, da bei jedem Trade Gebühren anfallen.