ETF-Strategien – Welche passt zu dir?

Je nachdem, wie du investieren willst, kannst du unterschiedliche ETF-Strategien verfolgen. Die einen setzen auf Dividenden, die anderen auf Wachstum. Auch die Zusammensetzung deines Portfolios spielt eine wichtige Rolle.

Hier findest du die wichtigsten ETF-Strategien im Überblick: Wachstumsstrategie oder Dividendenstrategie, sowie die Zusammensetzung deines Portfolios: Ein-ETF-Portfolio, Core-Satellite-Strategie, 70/30-Portfolio.

Strategien – dein langfristiges Ziel

Dein langfristiges Ziel entscheidet, welche ETF-Strategie am besten zu dir passt. Ob du auf regelmässige Dividenden, starkes Wachstum oder eine Kombination setzt – die richtige Strategie hilft dir, deine finanziellen Ziele zu erreichen.

Die Wachstumsstrategie – auf Kursgewinne setzen

Hier investierst du breit gestreut in den globalen Aktienmarkt – dein Gewinn entsteht hauptsächlich durch Kurssteigerungen. Statt Dividenden auszuzahlen, reinvestiert ein thesaurierender ETF diese automatisch, sodass dein Kapital schneller wächst. Deshalb ist ein globaler, thesaurierender ETF die typische Wahl für diese Strategie.

Die Dividendenstrategie – passives Einkommen mit ETFs

Bei dieser Strategie investierst du in Unternehmen, die regelmässig Gewinne ausschütten. Du kannst gezielt einen ETF mit besonders dividendenstarken Unternehmen wählen oder einfach die ausschüttende Variante eines globalen ETFs nutzen. Die Dividenden landen auf deinem Broker-Konto, von wo aus du sie auf dein Bankkonto auszahlen lassen oder manuell wieder investieren kannst.

Persönliche Meinung: Solange du verdienst, ist die Dividendenstrategie steuerlich nachteilig, sofern du auf extra dividendenstarke Firmen setzt. Du erhöhst damit dein steuerbares Einkommen und zahlst so höhere Steuern.

Portfolio-Strukturen – wie du deine Strategie umsetzt

Ob Dividenden- oder Wachstumsstrategie: Dein Portfolio kannst du auf unterschiedliche Arten zusammenstellen. Hier die drei gängigsten Ansätze:

Alles in einen ETF – die einfachste Lösung

Du investierst dein gesamtes Kapital in einen breit gestreuten ETF, z.B. MSCI ACWI IMI, MSCI ACWI oder FTSE All-World.

Geeignet, wenn du möglichst nichts zu tun haben willst.

Core-Satellite-Strategie – Basis plus gezielte Chancen

Du kombinierst einen breit gestreuten ETF als Core mit einzelnen Themen-, Länder- oder Branchen-ETFs als Satelliten.

Beispiel:

• Core (80-90%): MSCI ACWI IMI, MSCI ACWI, FTSE All-World
• Satellites (10-20%): Themen-ETFs, Länder-ETFs, Einzelaktien, Gold-ETFs, Krypto

Geeignet, wenn du langfristig investieren willst und trotzdem gezielt Akzente setzen möchtest.

70/30 Portfolio – Industrie- und Schwellenländer gezielt gewichten

Du kombinierst zwei ETFs – etwa 70% MSCI World und 30% Emerging Markets – und steuerst so die Gewichtung zwischen Industrie- und Schwellenländern selbst.

Geeignet, wenn du aktiv steuern und Schwellenländer bewusst gewichten möchtest.

Fazit – welche Strategie passt zu dir?

Portfolio-Strukturen:

Lege dich auf eine Strategie fest und bleibe dabei. Zu häufiges Wechseln von ETFs (Verkaufen und Neukaufen) kann teuer werden, da bei jedem Handel Gebühren anfallen.

Veröffentlicht: 22.02.2025
Zuletzt aktualisiert: 11.06.2026